币圈暴富后，银行会如何对待你？

摘要： 当你通过币圈赚取了数百万甚至数千万的财富时，银行会如何对待你？银行会根据你近半年或一年的资金流水进行风险控制。特别是从2024年开始，如果你的账户通常只有小额资金流动，突然之间有一...

当你通过币圈赚取了数百万甚至数千万的财富时，银行会如何对待你？银行会根据你近半年或一年的资金流水进行风险控制。特别是从2024年开始，如果你的账户通常只有小额资金流动，突然之间有一笔大额资金通过C2C（客户对客户）方式转入，你的银行卡将100%触发银行的风险控制机制。这是因为银行需要识别资金来源的合法性，并评估资金流动是否涉及洗钱、诈骗等违法行为。因此，即使你的资金来源合法，也可能面临银行的审查和调查。建议你提前做好准备，例如，保留相关交易记录和资金来源证明，并向银行解释资金的来源和用途，以避免不必要的麻烦。